中國家族辦公室趨勢分析

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改革開放40多年來,千千萬萬極具奮鬥精神的企業家用汗水寫就了自己的財富傳奇,據2021年初發布的《2020年胡潤財富報告》顯示,擁有億元人民幣資產的“超高凈值家庭”數量已達13萬戶。俗話說“創業難,守業更難”,超級富豪們為了守住自己辛苦打下的“基業”,不得不在意財富的安全和保值增值,以及更為關鍵的——財富傳承。顯然,一般的財富服務無法滿足他們的需求,而家族辦公室已經歷經考驗,是解決富人憂慮的成熟解決方案,因而備受青睞。

 

 

話雖如此,不過家族辦公室對於中國來說,仍是新事物,還在發展中,且全球的商業環境在不斷變化,這些因素將對家族辦公室產生重大影響,未來預計會呈現以下發展趨勢:

 

1.服務更加細化、專業, 服務領域更加廣泛,服務工具更加豐富

 

近年來,黑天鵝事件頻發,對全球經濟造成沖擊,這對家族辦公室的服務提出了更高的要求。為提升服務水準,家族辦公室從業人員分工會更加細化, 通過投資、法律、稅務、醫療、養老、教育、慈善等多個領域專業人士的通力協作,為客戶構建更加完善的服務體系。同時,為迎合客戶的多樣化需求,家族辦公室的服務範圍也會更加多樣化,除家族財富傳承規劃外,還會包括股權架構規劃、風險隔離、境外身份籌劃、稅務籌劃、跨境資產轉移與配置、家族治理與文化傳承、慈善基金會設立等。而為了實現這些服務要求,家族信托、財產分割協議、遺囑、贈與、企業重組、資產整合等金融、法律、結構性工具的綜合運用會成為主流,再加上技術進步,服務工具會愈加豐富。

 

2.投資多元化,不再集中於舊經濟

 

世界經濟不確定因素的增多,導致投資面臨嚴峻挑戰,為獲得更佳的投資收益,近年來,家族辦公室的投資呈現多元化的趨勢,其投資範圍不再拘泥於股票、債券等傳統資產類別,而是覆蓋至私募股權等直接投資領域,對高新科技領域、初創項目的興趣亦在增加。

 

3.科技加持的資產管理成趨勢

 

如今,大數據、雲計算、人工智能等技術飛速發展,創新科技為各行業的發展提供了新的動力,對家族辦公室行業同樣如此。家族辦公室可以利用機器學習來監控和降低投資組合風險,可以用人工智能分析另類數據,獲取投資洞察,還可以進行自動化分析並開展客戶報告。在科技的加持下,家族辦公室的數據分析能力和服務效率得以全面提升,投研、風控和合規的形式從根本上得到改變。

 

總的來說,中國私人財富市場的增長速度雖在放緩,但仍極具潛力,高凈值人群的規模還在持續增加,未來對於財富傳承的需求只會越來越旺盛,家族辦公室在科技的加持下,服務能力將大幅提升,且更加精細化,投資範圍也更加廣泛。對於從業者來說,洞悉這些發展趨勢,才能更好把握時代機遇。

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