中國家族辦公室面對的困難

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據福布斯發布的《2020中國家族辦公室白皮書》,近十年間,中國私人財富市場規模增長五倍,高凈值家族數量目前已達158萬個。在龐大的需求刺激下,家族辦公室行業發展迅猛,目前中國的家族辦公室總數在2000-3000家左右。家族辦公室數量雖然不少,但與成熟的歐美市場相比,仍處於起步階段,服務遠未完善,面臨著諸多困難,主要包括人才稀缺、行業缺乏標準、客戶信任度低、成本高盈利難等。

 

1.缺乏人才

 

相對於高凈值人士的數量,相應的家族辦公室專業人才數量遠遠不夠。當前,家辦專業人才主要集中在財富管理領域,而家族事務管理型人才以及“一專多能”的覆合型人才極度不足,短板嚴重,難以真正滿足家族客戶多元化和個性化的需求。

 

2.行業缺乏標準

 

私人財富市場的爆發式增長,吸引各路資本加速入場,搶食蛋糕,有商業銀行創辦家族辦公室的,有信托公司拓展家族辦公室業務的,還有律師事務所成立的家族辦公室……熱鬧非凡的背後,是良莠不齊的亂象。目前市場上很多所謂的家族辦公室,只是換個噱頭售賣自己的金融產品或服務,他們的服務方式,以銷售為導向,註定難以解決家族客戶的真正痛點。遺憾的是,目前沒有監管機構來規範市場,更沒有統一的行業標準,顯然,亂象正在阻礙整個市場的進一步發展。

 

3.客戶信任度低

 

家族辦公室服務是以信任為基礎的,只有雙方互相,才能天長地久。高凈值人士往往熟知社會法則,讓他們把自己的巨額財富交給“陌生人”去長期打理,在當前的法制條件和社會慣例下確實存在一定顧慮與擔憂。而專業人才稀少的問題,以及行業標準的缺失,導致家族辦公室的整體服務水平比較低,沒有真正解決富人的深層次憂慮,也就難以獲得客戶的充分信任。另一方面,信任的建立,需要真誠的日積月累,國內很多家族辦公室成立時間並不長,這也是信任度低的一個因素。

 

4.成本高盈利難

 

在與客戶建立信任的初期,家族辦公室往往只能承接到相對簡單的服務,處於成本的高投入時期,而且家族辦公室的投資周期普遍很長,回報周期也很長,因此,家族辦公室在創立前期需要一定的資本作為支撐。此外,內地高凈值人群還沒有養成支付顧問費或咨詢費的習慣,很多家族辦公室為了生存,很依賴金融產品的售賣,這在一定程度上會導致與客戶的利益沖突。運營成本高、回報慢、盈利難是家族辦公室普遍面臨的難題,很多家族辦公室進場後,不堪重負,最終黯然退場。

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