家族辦公室的作用

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據福布斯《2020中國家族辦公室白皮書》提供的數據,目前有20.9% 的家族企業已使用家族辦公室服務,餘下未使用家族辦公室服務的家族企業中,有興趣進一步了解家族辦公室的佔63.2% 。由此可見,中國家族企業的掌舵者們已經意識到,與專業的家族辦公室展開深度合作,是解決家族傳承問題的一味良藥。

 

那麼,什麼是家族辦公室呢?它是專為超高淨值人士及家族提供全方位財富管理和家族服務的機構。根據服務範圍,一般分為單一家族辦公室和聯合家族辦公室。單一家族辦公室由單個家族設立,僅服務於該家族及其成員的需求,聯合家族辦公室則服務多個家族,這些家族之間可能並無關聯,一些聯合家族辦公室甚至由第三方擁有並以商業模式營運。

 

 

家族辦公室的關鍵功能是財富管理,但不僅限於此,一般認為,家族辦公室主要有四大功能:

 

投資及財富管理: 家族辦公室負責擔任家族財富的投資管理人,包括制定適當的投資指引、資產配置策略,以及跟踪投資表現。家族辦公室通常也會為每位家族成員提供財務規劃服務,幫助他們實現人生目標,比如開展慈善事業。

 

繼承管理: 繼承管理包括遺產規劃、轉移等,以及接班安排規劃,超高淨值家庭往往會要求家族辦公室在財富管理、商業知識、人生規劃等領域為後代提供相關的培訓及舉辦研討會。

 

諮詢及家族管治: 即家族辦公室會在稅務、法律等各方面為家族提供專業的諮詢建議,還會幫助客戶梳理家族文化、建立家族治理結構,以保持良好的家族管治,使家族得以永續傳承。

 

其他家族事務: 從支付賬單、開支管理、安排家族會議等各類相關日常事務,到其他類型的禮賓服務,應有盡有。

 

為更好地執行這些功能,家族辦公室的選址,除了要靠近家族的日常活動外,往往更傾向於在成熟的金融市場中建立,以便於有效地獲得不同的投資機會及全面的金融服務、成熟的監管和法律架構以保護資產、享受穩定的稅制及充足的人才供應。

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