中国家族办公室面对的困难

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据福布斯发布的《2020中国家族办公室白皮书》,近十年间,中国私人财富市场规模增长五倍,高净值家族数量目前已达158万个。在庞大的需求刺激下,家族办公室行业发展迅勐,目前中国的家族办公室总数在2000-3000家左右。家族办公室数量虽然不少,但与成熟的欧美市场相比,仍处于起步阶段,服务远未完善,面临着诸多困难,主要包括人才稀缺、行业缺乏标准、客户信任度低、成本高盈利难等。

 

1.缺乏人才

 

相对于高净值人士的数量,相应的家族办公室专业人才数量远远不够。当前,家办专业人才主要集中在财富管理领域,而家族事务管理型人才以及“一专多能”的复合型人才极度不足,短板严重,难以真正满足家族客户多元化和个性化的需求。

 

2.行业缺乏标准

 

私人财富市场的爆发式增长,吸引各路资本加速入场,抢食蛋糕,有商业银行创办家族办公室的,有信托公司拓展家族办公室业务的,还有律师事务所成立的家族办公室……热闹非凡的背后,是良莠不齐的乱象。目前市场上很多所谓的家族办公室,只是换个噱头售卖自己的金融产品或服务,他们的服务方式,以销售为导向,注定难以解决家族客户的真正痛点。遗憾的是,目前没有监管机构来规范市场,更没有统一的行业标准,显然,乱象正在阻碍整个市场的进一步发展。

 

3.客户信任度低

 

家族办公室服务是以信任为基础的,只有双方互相,才能天长地久。高净值人士往往熟知社会法则,让他们把自己的巨额财富交给“陌生人”去长期打理,在当前的法制条件和社会惯例下确实存在一定顾虑与担忧。而专业人才稀少的问题,以及行业标准的缺失,导致家族办公室的整体服务水平比较低,没有真正解决富人的深层次忧虑,也就难以获得客户的充分信任。另一方面,信任的建立,需要真诚的日积月累,国内很多家族办公室成立时间并不长,这也是信任度低的一个因素。

 

4.成本高盈利难

 

在与客户建立信任的初期,家族办公室往往只能承接到相对简单的服务,处于成本的高投入时期,而且家族办公室的投资周期普遍很长,回报周期也很长,因此,家族办公室在创立前期需要一定的资本作为支撑。此外,内地高净值人群还没有养成支付顾问费或咨询费的习惯,很多家族办公室为了生存,很依赖金融产品的售卖,这在一定程度上会导致与客户的利益冲突。运营成本高、回报慢、盈利难是家族办公室普遍面临的难题,很多家族办公室进场后,不堪重负,最终黯然退场。

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